UNE APPROCHE RÉSOLUMENT SOFT DE LA FINANCE ET DE
L’ENTREPRISE.

Parce qu’être dirigeant aujourd’hui ce n’est pas simplement maîtriser un savoir-faire, une technologie ou un business model, il devient essentiel d’intégrer aux réflexions des gouvernances d’entreprise, l’ensemble des sujets périphériques incontournables pour rendre ces organisations globalement efficientes et pérennes. Parmi eux, on pense aux facteurs d’engagement des équipes, à la cyber-sécurité, à la prise en compte des valeurs du Développement Durable par les acteurs de la Finance, à l’évolution du management et aux points de vigilance en cas de croissance rapide, ….

Ainsi, les facteurs clé du volet « hard » de l’entreprise qui permettent de déployer sa promesse de valeur doivent ainsi côtoyer des approches plus « soft » liés à la culture de l’entreprise, au modèle d’organisation mis en place, à la vision impulsée par la Gouvernance pour garantir la performance globale.

Voir l’entreprise en mode 360° et intégrer le caractère évolutif de son organisation tel un être vivant qui se modifie en flux en fonction de l’évolution de son environnement, telle est la signature de la nouvelle co- Présidence du LAB by NAPF portée depuis mars 2021 par Vickie PAJON-DELEMAZURE, Manager à la Banque de France Pays de la Loire et Alexis Tillette, fondateur-associé d’une agence nantaise de conseils en entreprises.

L’ENTREPRISE EST UN ÉCOSYSTÈME SYSTÉMIQUE ET ORGANIQUE

Au LAB by NAPF, espace dédié à l’expérimentation au sein de l’association NAPF, sont prises en charge des problématiques majeures en lien avec la Finance et l’Entreprise. Désormais ses membres et des experts de référence sont invités à rejoindre le cycle d’ateliers 2021-2022 pour instruire des enjeux financiers, sociétaux et humains. Objectif visé: défricher des sujets structurants en format « intelligence collective », apporter et recevoir des contenus en tant que participant, produire un livrable opérationnel annuel qui servira à tous les acteurs de
l’écosystème.

Pour en savoir plus, pour rejoindre le collectif du LAB, pour vous enrichir et délivrer vos expertises, c’est simple contactez-nous via arault@napf.fr

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Association sans but lucratif, forte de milliers d’heures de travail bénévole, notre mission est de mettre la Finance avec un « grand F » au service des entreprises et du développement régional.

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Lors de son dernier petit Dej’ mensuel réunissant une centaine de personnes – on se rapproche de la jauge anté Covid! – NAPF a donné la parole à Jean-Paul et Willy Siret pour témoigner de leur expérience dans la transmission du Père au Fils de LNA-Santé. Exemple inspirant d’une ETI familiale cotée, qui concilie vision économique à long terme et valeurs humaines fortes dans le soin aux personnes fragilisées. Les débats étaient enrichis de l’animation et de l’expertise apportée par le cabinet Racine. Les partages d’expériences et d’expertises ont mis en lumière les enjeux suivants :

Psychologique : si le dirigeant s’est préparé personnellement à partager et transmettre le savoir et le pouvoir, les chances d’une transmission s’en trouvent accrues.

Familial : soigner les relations intrafamiliales et respecter le souci d’équité lors de la rédaction du pacte de transmission. Réciproquement, si la transmission est réussie, la qualité des relations intrafamiliales est préservée sur le long terme.

Economique régional : le taux de survie des entreprises transmises au sein de la famille est sensiblement supérieur à celui des entreprises cédées. La détention du capital par la famille contribue au maintien des centres de décisions sur le territoire.

Social : des entreprises familiales qui vont bien, des transmissions réussies, ce sont autant d’emplois préservés et créés sur le territoire.

Juridique et financier : la mise en œuvre d’un pacte Dutreil se déroule sur plusieurs années. C’est un dispositif incontournable pour éviter que les héritiers du dirigeant ne soient obligés de vendre l’entreprise familiale à des Tiers pour payer leurs droits de succession.

Anticiper et impliquer les parties prenantes pour pérenniser

C’est la clé pour que le chef d’entreprise mette toutes les chances de son côté lors d’une transmission. Sur un sujet aussi complexe qui met en jeu ses relations avec ses proches, la gestion du patrimoine, le projet d’entreprise, l’avenir de ses salariés, comment s’y prendre si l’on ne s’accorde pas un espace de réflexion, de partage d’expériences avec des pairs, dans un cadre neutre et confidentiel ?

C’est ce que propose le cycle d’ateliers « Mon capital demain ? Transmission, ouverture, cession… ». La 3^ème édition démarrera dans le courant du 1^er trimestre 2022. Elle a été conçue et animée par la Commission transmission de NAPF, co-présidée par Thomas Hooberg, avocat chez Parthema, et Benoit Van Ossel, PDG des Coteaux Nantais.

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C’est pour rendre abordables les expertises de la finance et du conseil que les Petits-Dej’ ont été lancés sous la présidence de Gérard Estival. Tandis que la place financière accélérait dès 2015 son ouverture aux ETI et PME du territoire, ces Petits-Dej’ ont atteint rapidement leur rythme de croisière sous la présidence de Philippe Audureau, réunissant tous les mois une centaine de dirigeants et experts. Ils abordent un large spectre de thèmes : financement, évolutions juridiques et financières impactant leur organisation, enjeux de management et de gouvernance au regard des évolutions sociétales et technologiques… Tous les sujets qui engagent la pérennité de l’entreprise aux yeux des chefs d’entreprise, de leurs financeurs et de leurs partenaires.

Croisement d’expertises et d’expériences

Le programme annuel est élaboré à partir du recueil de préoccupations concrètes auprès des dirigeants des entreprises adhérentes. Il est concocté par une dizaine de cabinets de conseil. Chacun affine le sujet, fait appel à son expert et identifie les dirigeants d’entreprises qui apporteront leurs témoignages, avec l’aide du réseau d’entreprises qui aura été sollicité.

L’implications des cabinets et des réseaux dans ce travail collaboratif signe la qualité reconnue des Petits-Dej’ NAPF.

Qualité des sujets et des intervenants : valeur ajoutée des Petits-Dej’

Dans un espace-temps réduit, les dirigeants ont l’opportunité d’affûter leur compréhension des enjeux stratégiques de la vie des entreprises. Ils bénéficient de repères clairs pour faire progresser leur entreprise et initier des actions concrètes. Ils accèdent à un réseau de référence et peuvent nouer des liens utiles avec leurs pairs ou avec des experts. Bref, inutile de se rendre à Paris !

Particularités du programme 2022

Les cabinets partenaires de ce programme 2022 sont Baker Tilly Strego, EY, Fidal, HLP, KPMG, Mazars, PwC, Racine, RSM. Ils viennent de se réunir en présence du nouveau président de NAPF, Christian le Cornec. Le programme aura pour fil conducteur les transitions majeures que les entreprises doivent conduire afin d’assurer leur pérennité : haut de bilan et finance durable, relocalisation des activités, création de valeur à long terme, taxonomie, digitalisation, prise en compte des enjeux sociétaux dans la stratégie, restructuring, transition énergétique dans l’immobilier, enjeux RH.

Compte tenu du nécessaire accompagnement de ces rapides évolutions par les banques, la parole leur sera également donnée, au travers de la régulière participation de la Banque de France d’une part, et de la Fédération Bancaire Française d’autre part.

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Parfois méconnus, ils méritent ici d’être évoqués :

• – Le financement de l’innovation avec la création de Start West, 700M€ levés par les startups depuis la création de l’évènement en partenariat avec Atlanpole, et du plus gros réseau de Business Angels de l’ouest, ABAB.
• – Au lendemain de la crise de 2008/2009, le renforcement des quasi fonds propres par le lancement d’un prêt participatif non dilutif, le P2RI : 130 M€ injectés dans 200 ETI et PME ligériennes.
• – Le fonds Pays de Loire Croissance, géré par Siparex, destiné à renforcer les fonds propres de sociétés dont les structures financières trop fragiles ne permettent pas de saisir les opportunités de croissance.
• – Le fonds Pays de Loire Participation, ex fonds Idée, dédié aux PME.
• – Les rencontres entre PME et financeurs pour rendre abordable le monde de la finance dans le cadre de Connexions Finance, en partenariat avec la CCI.

On favorise l’émergence de dispositifs de sortie de crise et de financement de la reprise. En voici une concrétisation, présentée lors de notre dernier Petit Déj’ : le lancement par la Région du fonds PLR, Pays de Loire Relance, dédié aux PME qui pourront ouvrir leur capital sans effet dilutif. Les banques en sont des artisanes majeures, qui non seulement y souscrivent mais assurent aussi le sourcing des projets à financer.

Au-delà de ces dispositifs déjà mis en place ou en préparation, la clé de voute d’une économie territoriale dynamique est, et sera toujours, les liens de confiance qui se tissent entre les entrepreneurs et leurs financeurs, conseils et assureurs. C’est de là que naissent les belles histoires d’entreprises, la pérennité des emplois et des régions. C’est notre raison d’être.

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La genèse de Start West

C’est pour répondre aux besoins de financement des jeunes entreprises innovantes que START WEST a été créé en 2001 par le Réseau RETIS (Technopoles, Incubateurs, Business Innovation Centres, Hubs d’innovation), NAPF (Nantes Atlantique Place Financière) et la CCI Nantes St Nazaire. Depuis cette date, ces Rencontres du Capital et de l’Innovation mettent en présence chaque année une sélection de porteurs de projets innovants et des investisseurs professionnels et privés.

Ouvert par nature aux acteurs régionaux de l’innovation et du capital-risque, START WEST accueille majoritairement des projets du Grand Ouest mais également provenant d’autres régions françaises. 

Le caractère discriminant de l’événement : un positionnement original

START WEST est une manifestation connue surtout pour son positionnement sur le difficile créneau de l’amorçage et de la création. Néanmoins START WEST permet aussi aux entreprises en développement de rencontrer des investisseurs appropriés.

START WEST est ainsi devenu un événement de référence en matière de financement de projets innovants, par sa capacité à mobiliser acteurs de la finance, du conseil et du développement économique.

La qualité de sourcing : valeur ajoutée de Start West

Chaque année, ce sont entre 50 et 100 projets qui sont déposés par des entrepreneurs venant des quatre coins de la France et issus de tous les domaines d’activité : numérique, agroalimentaire, e-commerce, industrie, S/Biotech/Medtech , CleanTech .

Salué pour la qualité et l’exclusivité de ses projets, Start West offre aux investisseurs des opportunités réelles et nouvelles dans des projets sourcés majoritairement par les technopoles et sélectionnés par un comité d’experts.

Ces investisseurs représentent des sociétés et fonds de capital-risque régionaux et nationaux, réseaux de business angels, sociétés de crowdfunding… plus d’une cinquante sont déjà inscrits.

Les particularités de l’édition 2021

Les 60 dossiers reçus cette année ont imposé une sélectivité importante. Les 24 porteurs de projets sélectionnés (12 projets en amorçage et 12 en croissance) se présenteront devant le jury. Ils innovent principalement dans les domaines du numérique, industrie, santé, environnement, et mer et recherchent entre 250 000 € et 8 000 000 €.

En parallèle de cette sélection, une dizaine de startups deeptech de la région exposeront leurs innovations.

Un autre temps fort de l’événement sera consacré aux témoignages de deux entrepreneurs, dirigeants de Largo et Pherecydes, qui retraceront leurs parcours de financement, depuis leur création jusqu’à leur entrée en bourse.

Chiffres clés

• – 20 éditions

• – Près de 600 projets sélectionnés en 20 ans, dans des secteurs variés : Industrie, numérique, mer, santé, environnement/énergie, agro/agri

• – Plus de 650 millions € levés

• – Taux de réussite de financement supérieur à 70%.

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Lorsque les bourses de province se regroupèrent à Paris en 1990, tout un écosystème économique régional se trouvait menacé. Dans le but de maintenir les centres clés de décision sur le territoire, NAPF fut créée. Depuis plus de 30 ans, la place réunit les forces de la finance et de l’entrepreneuriat au service d’un développement harmonieux et pérenne du territoire. C’est une véritable intelligence collective qui se déploie semaine après semaine sous de multiples formes.

A travers ses Petits Dej’ bien connus et ouverts à tous, ses publications, ses manifestations et conférences, NAPF apporte des informations, des analyses et des bonnes pratiques qui balisent la réflexion et alimentent l’envie d’entreprendre en se sentant bien épaulé.

A l’initiative de chefs d’entreprises membres, les premiers ateliers ont vu le jour sur les sujets de la croissance externe et de la transmission. Aujourd’hui, sous l’impulsion des commissions et du Lab by NAPF, une large palette de thèmes est proposée :

• – Gouvernance : bien s’entourer pour mûrir et prendre des décisions stratégiques.
• – Mon capital demain : transmission, ouverture, cession ?
• – Manager dans un contexte de cyber vulnérabilité ?
• – Faire de la culture d’entreprise un levier de performance et de pérennité.
• – Adapter l’analyse des performances et risques aux exigences sociétales et environnementales.
• – Faire évoluer son management dans un contexte de croissance forte et rapide.

Ces ateliers réunissent 6 à 10 dirigeants et experts qui ont envie d’être acteurs de changement dans leurs propres organisations, ou qui souhaitent se préparer à franchir un cap important. Ils s’engagent, au travers d’une charte, au respect de la pluralité des approches et de la confidentialité des échanges. L’inscription à un cycle suppose un engagement fort de chacun à participer à l’ensemble des ateliers.

Un atelier thématique est composé de 4 à 5 séances étalées sur 8 à 10 mois. Les premiers démarreront en novembre, les suivants début 2022.

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Vous avez dit gouvernance ?

Pourtant le terme lui-même n’est pas dénué d’intérêt pour l’entrepreneur qui cherche à traverser les soubresauts des affaires sans perdre de vue le cap, à enrichir le sens du travail autour d’un projet d’entreprise et à sortir d’une solitude trop pénalisante.

Brève recherche sur internet : le verbe grec kubernân (piloter un navire ou un char) fut utilisé pour la première fois de façon métaphorique par Platon pour désigner le fait de gouverner les hommes. De nombreux termes en ont dérivé : gubernantia en latin, qui engendra le terme gouvernance en français. Le mot anglais governance a été particulièrement mis à l’honneur dans les années 1990 par des économistes et politologues anglo-saxons, également par certaines institutions internationales (ONU, Banque mondiale et FMI, notamment), afin de promouvoir un nouveau mode de gestion des affaires publiques fondé sur la participation de la société civile à tous les niveaux, local, national et international.

Aujourd’hui, pour le dirigeant d’entreprise, elle est une véritable opportunité de progresser en s’entourant de compétences, personnalités et représentants des parties prenantes de l’entreprise, afin de nourrir ses réflexions stratégiques et prendre les décisions qui engagent la pérennité de l’entreprise. Il n’y a pas de faiblesse ni de perte d’autorité à intégrer la diversité dans le processus de décision. Car comment piloter le long terme quand tout bouge sous les effets des évolutions de mentalités, des réseaux sociaux, de la numérisation de l’économie, de la géopolitique, des risques cyber ?

La gouvernance est trop souvent perçue comme une strate de plus, une contrainte juridique, une lourdeur institutionnelle qui freine l’agilité, la rapidité de décision. Or la gouvernance peut prendre de multiples visages, selon la maturité de l’entreprise. Le dirigeant lui-même déterminera le visage qu’il souhaite lui attribuer. La gouvernance des premières années d’une start-up ancrée dans l’innovation n’est pas celle d’une ETI. Celle d’une entreprise ouverte sur le plan capitalistique n’est pas celle d’une PME familiale. A chaque situation, une gouvernance à inventer !

Réalisations et nouvelles propositions aux dirigeants

Au cours des années passées, les travaux de la commission gouvernance sur le sujet de la mixité ont débouché sur la mise en place d’un « parcours administrateur » en partenariat avec AUDENCIA, l’IFA et l’APIA, destiné à démystifier la gouvernance et former les futurs administrateurs.

Dans le prolongement de ses travaux qui ont donné lieu à deux publications « Ouvrir sa gouvernance aux salariés » et « Vous avez dit gouvernance ? », NAPF a donné la parole aux chefs d’entreprise dans le cadre de web interviews de 20 mn, disponibles en replay sur notre site https://old-napf.vercel.app/actualites/.

Pour répondre à un besoin d’échanges dans un cadre neutre et confidentiel, des ateliers démarreront début 2022, réunissant 7 dirigeants membres de NAPF qui pourront se livrer librement et s’enrichir de l’expérience des uns et des autres. Les ateliers seront coconstruits par les participants. Leur animation sera assurée par des membres de la commission, avec possibilité d’intervention d’un expert ou d’un témoin sur un sujet particulier. Le cycle sera de 5 ateliers répartis sur les mois de janvier à septembre. L’inscription à un cycle suppose un engagement fort de chacun à participer à l’ensemble des ateliers.

Parmi les thématiques qui pourront être traitées :Séparation des pouvoirs (de l’actionnaire, du dirigeant, de surveillance),

• – Gouvernance familiale,
• – Raison d’être et mission,
• – Casting des membres d’un conseil d’administration ou comité stratégique,
• – Changements induits par l’ouverture du capital,
• – Gouvernance dans un contexte international,
• – Ouverture aux salariés …

La commission gouvernance est co-présidée par :

Association sans but lucratif, forte de milliers d’heures de travail bénévole, la mission de NAPF est de promouvoir une finance abordable et responsable. Pour rejoindre NAPF, Place Financière du Grand-Ouest, contribuer à ses travaux autant qu’en bénéficier, contactez arault@napf.fr

Cet article ATELIERS GOUVERNANCE : POUR QUOI FAIRE, POUR QUI ? est apparu en premier sur NAPF.

A l’initiative de la Région, présidée alors par Olivier Guichard, et d’autres collectivités territoriales, les acteurs de la finance se sont mobilisés afin d’éviter que cette décision ne porte un mauvais coup à la décentralisation en cours. Avec le soutien de la CCI, ils fondent NAPF en juin 1990.

Maintenir les centres de décisions en région

On retrouve dans les déclarations de l’époque ce qui a fait le fondement de l’association : « il faut conforter On retrouve dans les déclarations de l’époque ce qui a fait le fondement de l’association : « il faut conforter l’environnement des entreprises de cette région. On ne peut pas assurer un développement régional sans des outils financiers efficaces. Il faut communiquer sur nos métiers et l’importance des financements. Nous ne pouvons pas dissocier le monde financier du monde économique. S’unir sur une place financière, c’est donner une dynamique, une image, une légitimité. Il ne faut pas appauvrir nos centres de décision sinon tout partira à Paris. Il faut nous unir pour tirer dans le même sens… »

Les 10 premières années, NAPF est parvenue à rassembler les représentants de la bourse, les banques, les capitaux investisseurs, les sociétés cotées, puis les cabinets d’expertise comptable et de conseil dont les structures en région se sont considérablement étoffées. L’objectif était bien de démontrer que les services rares, à valeur ajoutée, se trouvaient pour la plupart dans le Grand Ouest et que les entreprises n’étaient pas obligées de se tourner toujours vers Paris pour les sujets de financement, de levée de fonds, de haut de bilan…

Les 20 dernières années ont été marquées par un virage amenant peu à peu les entreprises au cœur de l’association. La prise de distance de la CCI a contraint NAPF à trouver son autonomie financière et à vivre par et pour ses membres.

L’adhésion de certaines professions comme l’assurance, les notaires, les avocats a été plus ou moins réussie au fil des années selon leurs représentants respectifs alors que tous apportent également un soutien bien légitime aux entreprises.

Entrepreneurs et acteurs de la finance réunis pour une finance abordable et responsable

La mise en place de commissions sur des thématiques comme la gouvernance, la transmission, les financements spécifiques, les risques…, a permis aux membres, entrepreneurs, finceurs et conseils, de s’impliquer pour adapter l’association aux vrais besoins des entreprises, ETI, PME ou Start-up.

Encouragée et parfois soutenue par les collectivités, NAPF a réussi de beaux challenges :

• – le financement de l’innovation avec la création de Start West et du plus gros réseau de business Angels de l’ouest, ABAB.
• – le virage vers l’enseignement supérieur et la formation au travers de Diagonales Finances,
• – les rencontres entre PME et financeurs pour rendre abordable le monde de la finance dans le cadre de Connexion Finance,

L’avenir est désormais bien assuré avec la constitution du réseau des jeunes managers au sein de NAPF qui est devenu Le Lab by NAPF : les initiatives sont nombreuses et variées et conforteront l’association comme une des places régionales les plus actives, bien ancrée dans l’accompagnement des entreprises du territoire au service de leur développement, et bien en lien avec le monde académique.

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